400余家P2P平台已提交自查报告合规检查进入自律检查和行政核查

发布时间：2021-01-07 12:10:51 阅读：次来源：焊管机厂家

8月中旬，全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市的网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》（以下简称“通知”），并同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》，P2P。

据零壹数据统计，目前没有提交自查报告且还在运营的平台至少1000家。

平台提交了自查报告，则有机会进入下一轮的现场检查。

没有提交合规自查报告的平台，虽然监管还没有明确有什么后果，平台何时迎来合规备案的第一轮淘汰也还未知，但未提交报告的平台势必会对自律检查和行政核查造成影响，最终影响备案。这也意味着有相当大数量的P2P或面临出局。

此前，北京、上海、广州、深圳、浙江等地的互联网金融协会先后发布有关网贷平台退出的指引。

在此次合规检查中，各地也都要求网贷机构在提交自查报告的同时，需提交若整改不合格的无风险退出方案。P2P网贷机构的退出路径日渐清晰。

机构自查阶段告一段落，部分地区现在已进入自律检查和行政核查阶段。

9月20日，上海金融信息行业协会召开P2P网贷自律检查工作会议，对自律检查工作进行部署，并要求网贷机构在10月31日之前递交自律检查申请。

10月17日，贵阳互金协会发布《关于自律检查阶段开展现场检查的工作安排》，对截至2018年9月27日已向协会递交自查报告的16家P2P网贷机构，于10月16日-10月23日按递交自查报告的顺序依次现场检查，9月27日后递交报告的，暂定于10月24日至30日现场检查。

10月22日，北京市互金协会召开自律检查启动会，进行网贷行业合规自律检查整体工作动员和部署，并宣布协会自律检查工作于本周正式启动。

此外，北京成为首个启动行政核查的地区。

10月16日，北京市金融局正式宣布启动P2P网贷机构行政核查工作。10月9日-10日，北京互金整治办曾召开P2P网贷部署培训会，制定详细的培训手册，涵盖现场检查、检查流程、标准等的各个方面的说明。

据新京报报道，参加培训会的人员透露，此次现场检查设立的标准非常严格，监管将从严掌握。

此前，P2P网贷整治办下发的通知也明确指出，平台自查若有不实将实行“一票否决制”。这也能看出自查是平台迈出的最简单的第一步，后续通过的难度会越来越高。